Antifrode · Sicurezza

Ogni movimento analizzato automaticamente. Le frodi bloccate prima di causare danni.

Il modulo Antifrode di Marta Platform valuta ogni movimento in tempo reale con regole configurabili per importo, frequenza, negozio, tipo e wallet. Include il rilevamento di transazioni geograficamente impossibili: se lo stesso cliente effettua due operazioni in luoghi distanti oltre Y km in meno di X minuti, il sistema le segnala automaticamente.

I movimenti sospetti entrano in stato UNDER_INVESTIGATION e i valori coinvolti — punti, crediti, premi — vengono bloccati e non utilizzabili dal cliente fino alla risoluzione dell'investigazione.

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Movimento in revisione: valori non utilizzabili e regola sul luogo.

Protezione automatica

Regole antifrode configurabili: nessun movimento passa senza controllo

Ogni regola combina liberamente più condizioni: importo della transazione, frequenza dei movimenti in una finestra temporale, negozio sorgente, tipo movimento (vendita, carico, canje premio) e wallet coinvolto.

All'attivazione della regola l'azione è configurabile: approvazione automatica, rifiuto immediato o invio in coda di investigazione manuale. Le regole sono ordinate per priorità e attivabili/disattivabili senza toccare il codice.

Frequenza anomalaAttiva

frequenza > 5in 1 ora+wallet: Punti

Azione:→ UNDER_INVESTIGATION

Importo elevato negozio non auth.Attiva

importo > €500+negozio non autorizzato

Azione:→ REFUSED

Canje multipli stesso giornoInattiva

tipo: canje_premio+count > 3/giorno

Funzionalità in evidenza

Antifrode geografico: rileva le transazioni fisicamente impossibili in pochi secondi

Se un cliente effettua due transazioni da luoghi distanti oltre Y km entro una finestra temporale di X minuti, è fisicamente impossibile che si trovi in entrambi i posti. Marta calcola la distanza tra i negozi delle due transazioni e, se supera la soglia configurata nel tempo impostato, flagga automaticamente il secondo movimento come sospetto.

Sia la distanza minima (es. >200 km) che la finestra temporale massima (es. <30 minuti) sono parametri liberi della regola, personalizzabili per ogni programma. Una catena nazionale può usare soglie diverse da una catena internazionale.

La regola geografica si combina con le altre condizioni esistenti: puoi impostare "distanza impossibile E importo >€200 E wallet Crediti" per limitare i falsi positivi.

Transazione geograficamente impossibile

Movimento AMOV #10482 · Milano Duomo · 09:14

Movimento BMOV #10483 · Roma Termini · 09:22

Distanza calcolata582 km

Tempo tra i movimenti8 minuti

Soglie regoladistanza > 200 km · intervallo < 30 min

Revisione manuale

Investigazioni: la coda dei movimenti sospetti — con valori bloccati fino alla risoluzione

I movimenti che attivano una regola con azione "investigazione" entrano in una coda dedicata nel backoffice. Ogni card mostra il movimento, il cliente, il negozio, la regola attivata e il log dettagliato delle condizioni verificate — incluse la distanza calcolata e la finestra temporale per le regole geografiche.

L'operatore può approvare, rifiutare o impostare un bypass temporaneo. Ogni decisione è registrata nell'audit trail.

Coda investigazioni · 23 in attesa

MOV #10483UNDER INVESTIGATION

Cliente: Luca B. · Frequenza > 5/ora · €890 · Wallet: Crediti

Log regola: "Frequenza anomala" — 7 movimenti in 52 min

MOV #10471UNDER INVESTIGATION

Cliente: Sara M. · Importo: €620 · Negozio: non in whitelist

Log: ogni valutazione è tracciata con regola, condizioni e operatore

Gestione eccezioni

Bypass e blocchi: gestisci eccezioni senza toccare le regole globali

Per i clienti verificati che attivano falsi positivi, il bypass individuale consente di escluderli dall'antifrode per un periodo configurabile — senza modificare le regole che proteggono tutti gli altri.

Per i casi confermati di frode, il blocco temporaneo sospende immediatamente qualsiasi operazione per il cliente. Lo sblocco è manuale e richiede un operatore con permessi adeguati.

Bypass antifrode

Cliente: Marco R. · Card: MR-00482

Bypass su

Cliente specifico

Scadenza

30 giorni

✓ Bypass attivo fino al 15/07/2026

Cliente bloccato per sospetto frode

Cliente: Andrea T. · Bloccato il 12/06/2026

Motivo: 3 rifiuti consecutivi · Importo cumulato: €1.240

Il programma fedeltà protetto
a ogni livello del flusso

Regole

Condizioni su importo, frequenza, negozio, tipo movimento e wallet. Azione: approva, rifiuta o invia in investigazione.

AUTOMATICO

Geo-antifrode

Rilevamento transazioni geograficamente impossibili: distanza Y tra negozi in meno di X minuti → investigazione automatica.

DISTANZA

Valori bloccati

Movimenti UNDER_INVESTIGATION: punti, crediti e premi associati sospesi e non utilizzabili dal cliente fino alla risoluzione.

PROTEZIONE

Investigazioni

Coda movimenti sospetti con log e distanza calcolata. Approva, rifiuta o bypass — ogni decisione in audit trail.

MANUALE

Bypass & Blocchi

Esclusione temporanea per cliente o movimento, blocco cliente sospetto con sblocco manuale da operatore autorizzato.

ECCEZIONI

Valore salvato

Dashboard con movimenti analizzati, approvati, rifiutati e totale frodi evitate in euro dalla dashboard principale.

STATISTICHE

Tutte le caratteristiche

Antifrode integrato: proteggi il tuo programma

Regole configurabili per importo, frequenza, negozio, tipo movimento e wallet con azioni: approva, rifiuta, investigazione.

Geo-antifrode: rilevamento automatico di transazioni geograficamente impossibili — soglie di distanza (km) e finestra temporale (minuti) configurabili per programma.

Valori bloccati in investigazione: punti, crediti e premi associati a movimenti UNDER_INVESTIGATION non sono utilizzabili dal cliente fino alla risoluzione.

Investigazioni manuali con stati APPROVED / UNDER_INVESTIGATION / REFUSED, log dettagliato e distanza calcolata per le regole geo.

Valutazione automatica su ogni movimento, in tempo reale, prima dell'accredito definitivo.

Bypass per cliente o movimento con scadenza configurabile per gestire i falsi positivi senza toccare le regole globali.

Blocco temporaneo cliente con sblocco manuale da operatore autorizzato.

Dashboard valore salvato: totale frodi evitate, movimenti analizzati e statistiche per tipo esito, integrata nella Dashboard principale.

Proteggi il tuo programma fedeltà dalle frodi

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