Antifraude · Seguridad

Cada movimiento se analiza automáticamente. El fraude se bloquea antes de causar daños.

El módulo Antifraude de Marta Platform evalúa cada movimiento en tiempo real con reglas que configuras por importe, frecuencia, tienda, tipo y wallet. Incluye la detección de transacciones geográficamente imposibles: si el mismo cliente hace dos operaciones en lugares a más de Y km en menos de X minutos, el sistema las señala automáticamente.

Los movimientos sospechosos pasan a estado UNDER_INVESTIGATION y los valores implicados — puntos, créditos y premios — quedan bloqueados y no se pueden usar por el cliente hasta que se resuelve la investigación.

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Movimiento en revisión: valores que no se pueden usar y la regla sobre el lugar.

Protección automática

Reglas antifraude configurables: ningún movimiento pasa sin control

Cada regla combina libremente varias condiciones: importe de la transacción, frecuencia de los movimientos en una ventana de tiempo, tienda de origen, tipo de movimiento (venta, carga, canje de premio) y wallet implicado.

Cuando se activa la regla, configuras la acción: aprobación automática, rechazo inmediato o envío a la cola de investigación manual. Las reglas se ordenan por prioridad y puedes activarlas o desactivarlas sin tocar el código.

Frecuencia anómalaActiva

frecuencia > 5en 1 hora+wallet: Puntos

Acción:→ UNDER_INVESTIGATION

Importe alto, tienda no autorizadaActiva

importe > €500+tienda no autorizada

Acción:→ REFUSED

Varios canjes el mismo díaInactiva

tipo: canje_premio+count > 3/día

Funcionalidad destacada

Antifraude geográfico: detecta en pocos segundos las transacciones físicamente imposibles

Si un cliente hace dos transacciones desde lugares a más de Y km dentro de una ventana de tiempo de X minutos, es físicamente imposible que esté en los dos sitios. Marta calcula la distancia entre las tiendas de las dos transacciones y, si supera el umbral configurado en el tiempo establecido, marca automáticamente el segundo movimiento como sospechoso.

Tanto la distancia mínima (p. ej. >200 km) como la ventana de tiempo máxima (p. ej. <30 minutos) son parámetros libres de la regla, y puedes personalizarlos para cada programa. Una cadena nacional puede usar umbrales distintos de los de una cadena internacional.

La regla geográfica se combina con las demás condiciones: puedes definir "distancia imposible E importe >€200 E wallet Créditos" para limitar los falsos positivos.

Transacción geográficamente imposible

Movimiento AMOV #10482 · Milán Duomo · 09:14

Movimiento BMOV #10483 · Roma Termini · 09:22

Distancia calculada582 km

Tiempo entre movimientos8 minutos

Umbrales de la regladistancia > 200 km · intervalo < 30 min

Revisión manual

Investigaciones: la cola de movimientos sospechosos — con valores bloqueados hasta la resolución

Los movimientos que activan una regla con la acción "investigación" entran en una cola dedicada del back office. Cada tarjeta muestra el movimiento, el cliente, la tienda, la regla activada y el log detallado de las condiciones comprobadas — incluidas la distancia calculada y la ventana de tiempo de las reglas geográficas.

El operador puede aprobar, rechazar o definir un bypass temporal. Cada decisión queda registrada en el audit trail.

Cola de investigaciones · 23 en espera

MOV #10483UNDER INVESTIGATION

Cliente: Luca B. · Frecuencia > 5/hora · €890 · Wallet: Créditos

Log de la regla: "Frecuencia anómala" — 7 movimientos en 52 min

MOV #10471UNDER INVESTIGATION

Cliente: Sara M. · Importe: €620 · Tienda: fuera de la lista blanca

Log: cada evaluación queda trazada con la regla, las condiciones y el operador

Gestión de excepciones

Bypass y bloqueos: gestionas las excepciones sin tocar las reglas globales

Para los clientes verificados que generan falsos positivos, el bypass individual te permite excluirlos del antifraude durante un periodo que configuras — sin modificar las reglas que protegen a todos los demás.

Para los casos de fraude confirmados, el bloqueo temporal suspende de inmediato cualquier operación de ese cliente. El desbloqueo es manual y requiere un operador con los permisos adecuados.

Bypass de antifraude

Cliente: Marco R. · Card: MR-00482

Bypass sobre

Cliente concreto

Caducidad

30 días

✓ Bypass activo hasta el 15/07/2026

Cliente bloqueado por sospecha de fraude

Cliente: Andrea T. · Bloqueado el 12/06/2026

Motivo: 3 rechazos consecutivos · Importe acumulado: €1.240

El programa de fidelización, protegido
en cada paso del flujo

Reglas

Condiciones sobre importe, frecuencia, tienda, tipo de movimiento y wallet. Acción: aprobar, rechazar o enviar a investigación.

AUTOMÁTICO

Antifraude geográfico

Detección de transacciones geográficamente imposibles: distancia Y entre tiendas en menos de X minutos → investigación automática.

DISTANCIA

Valores bloqueados

Movimientos UNDER_INVESTIGATION: los puntos, créditos y premios asociados quedan suspendidos y el cliente no puede usarlos hasta la resolución.

PROTECCIÓN

Investigaciones

Cola de movimientos sospechosos, con el log y la distancia calculada. Apruebas, rechazas o haces bypass — cada decisión queda en el audit trail.

MANUAL

Bypass y bloqueos

Exclusión temporal por cliente o movimiento, y bloqueo del cliente sospechoso, con desbloqueo manual por un operador autorizado.

EXCEPCIONES

Valor salvado

Un panel con los movimientos analizados, aprobados y rechazados, y el total de fraude evitado en euros, desde el panel principal.

ESTADÍSTICAS

Todas las características

Antifraude integrado: protege tu programa

Reglas configurables por importe, frecuencia, tienda, tipo de movimiento y wallet, con acciones: aprobar, rechazar, investigar.

Antifraude geográfico: detección automática de transacciones geográficamente imposibles — umbrales de distancia (km) y ventana de tiempo (minutos) que configuras por programa.

Valores bloqueados en investigación: los puntos, créditos y premios asociados a movimientos UNDER_INVESTIGATION no los puede usar el cliente hasta la resolución.

Investigaciones manuales con estados APPROVED / UNDER_INVESTIGATION / REFUSED, log detallado y distancia calculada para las reglas geo.

Evaluación automática sobre cada movimiento, en tiempo real, antes del abono definitivo.

Bypass por cliente o movimiento con una caducidad que configuras, para gestionar los falsos positivos sin tocar las reglas globales.

Bloqueo temporal del cliente con desbloqueo manual por un operador autorizado.

Panel de valor salvado: total de fraude evitado, movimientos analizados y estadísticas por tipo de resultado, integrado en el Panel principal.

Protege tu programa de fidelización frente al fraude

Solicita una demo y descubre cómo configurar las reglas antifraude de Marta Platform en pocos minutos.